Какво е Defi и как работят децентрализираните финанси?

Какво е Defi и как работят децентрализираните финанси?

човек с компютър управлява етериум и биткойн чрез DeFi

DeFi се счита за един от най-бързо развиващите се сектори в криптоиндустрията и често се гледа на него, като бъдещето на финансите. Всеки, който се интересува от блокчейн и криптовалути, определено трябва да се запознае с този термин.

Какво е DeFi и как работи?

Привържениците на DeFi вярват, че интелигентните договори ще формират рамката на бъдещата финансова инфраструктура. Основното предположение е, че банките, брокерите и другите финансови институции във вида, в който ги познаваме ще остареят. Те ще бъдат заменени от ново поколение надеждни и прозрачни услуги, базирани на блокчейн.

Вместо просто да децентрализира трансакциите – както прави Биткойн – DeFi има за цел да децентрализира цялата финансова индустрия. Това ще бъде постигнато чрез интелигентни договори, които представляват части от компютърен код, позволяващи сложни трансфери и споразумения в блокчейна без нуждата от централен орган.

Децентрализираните финанси (Decentralized Finance), или накратко DeFi e съчетаването на класическите финансови продукти, познати от банковия сектор, с блокчейн технологията. DeFi поднася добре познати финансови принципи в света на криптовалутите и блокчейн технологията.

За тази цел децентрализираните финанси използват инструменти като заеми, обмен на валута, лихви и др. Потенциалът на това направление доведе до малък бум на DeFi проектите през 2019 г., който по-късно дори се засили.

Не всички децентрализирани финанси обаче са еднакви. В най-широк смисъл терминът обхваща всички парични трансакции в сектора на DLT и е по-скоро синоним на отворени финанси. В по-тесен смисъл децентрализираното финансиране и по-специално DeFi се отнася до горепосочените случаи на използване.

От какво имате нужда за да работите с DeFi?

defi

В допълнение към степента на децентрализация е важно протоколите да са с отворен код. Така всеки има възможност да изгражда свои собствени финансови услуги въз основа на протокола. Освен ако не планирате да програмирате нещо сами, като потребител не се нуждаете от специални IT познания. За DeFi няма изисквания за достъп, всеки може да се присъедини.

С устройство с достъп до интернет и портфейл имате достъп до приложенията на DeFi. Следователно няма централен участник или попечител, който да съхранява вашите токени. Разбира се на първо място, трябва да си купите криптовалута. За да прехвърлите вашите токени от крипто борса в платформа DeFi, често използвате портфейла, като MetaMask с Ledger, или SafePal. В повечето случаи зареждате Етер в портфейла, след което имате възможност да изпратите токените си към протокола или да ги изтеглите. Така отговорността се прехвърля от доставчика на услуги на потребителя на DeFi.

Кои са някои от водещите DeFi протоколи?

Aave, Compound и Maker са основните протоколи за DeFi кредитиране, в чиито интелигентни договори са заключени милиарди долари. Предпоставката е проста: можете да давате назаем криптовалутни токени или да ги заемате. Всички основни протоколи са базирани на Етериум, което означава, че можете да давате или вземате назаем всеки ERC20 токен. Както беше споменато по-горе, всички те са без право на задържане, което означава, че създателите на протоколите нямат контрол върху вашите притежания.

Лихвените проценти варират. По време на писането на този текст можете да дадете назаем децентрализирания стабилен монетник на Maker, DAI, за 7,45% в Compound или да го заемете за 9,23%. В Aave лихвата за заемане 8,69%, а за депозит – 6,46%. Но процентните пунктове варират в широки граници всеки ден, така че винаги сверявайте актуалните за деня.

Какви са случаите на употреба на DeFi?

Парични банкови услуги

Тъй като DeFi приложенията са финансови приложения, паричните банкови услуги са логичен случай на употреба за тях. Те могат да включват издаване на стейбъл койни, ипотеки и застраховки.
Със съзряването на блокчейн индустрията се обръща все по-голямо внимание на създаването на стабилни монети. Те са вид криптоактиви, които обикновено са обвързани с реален актив (най-често щатския долар). Тъй като цените на криптовалутите понякога могат да се променят много бързо, децентрализираните стабилни действат като крипто долари за влизане и излизането от криптовалутите, без реално продаване към фиат пари.

До голяма степен поради броя на посредниците, които трябва да бъдат включени, процесът на получаване на ипотечен кредит е скъп и отнема много време. С използването на интелигентни договори таксите за подписване на договор и юридическите такси могат да бъдат значително намалени.

Застраховането в блокчейн може да премахне необходимостта от посредници и да позволи разпределяне на риска между много участници. Това би могло да доведе до по-ниски премии при същото качество на услугата.

Вземане и отпускане на заеми

Отворените протоколи за кредитиране са един от най-популярните приложения от DeFi екосистемата. Децентрализираното вземане и отпускане на заеми има много предимства пред традиционната кредитна система. Те включват незабавно уреждане на трансакциите, възможност за обезпечаване на цифрови активи, липса на кредитни проверки и потенциална стандартизация в бъдеще.

Тъй като тези услуги за отпускане на заеми са изградени върху публични блокчейн вериги, те свеждат до минимум необходимото доверие и имат сигурността на криптографските методи за проверка. Пазарите за кредитиране върху блокчейн намаляват риска, правят вземането и отпускането на заеми по-евтино, по-бързо и достъпно за повече хора.

Нужни решения на проблеми пред DeFi?

При всеки продукт с висока възвръщаемост винаги има известен риск, така е и при DeFi.

Правна среда

Досега правната финансова система е била дълбоко преплетена в много страни по света. В резултат на това всеки опит за изваждане на финансовата система от тази взаимосвързана конфигурация би трябвало да създаде редица правни предизвикателства. Те ще трябва да бъдат преодолени, за да се постигне широкомащабно внедряване на DeFi.

Липса на оперативна съвместимост между блокчейн

В света на DeFi приложенията, където не се изискват разрешения, липсата на оперативна съвместимост между веригите може да бъде значителна пречка. Това означава, че приложение, изградено на една блокчейн верига, да речем Ethereum, не би могло лесно да извършва трансакции с приложение, изградено на друга блокчейн верига, например Bitcoin. Въпреки това вече има някои мостови вериги и протоколи, които позволяват това. Например, има някои странични вериги и решения на ниво 2, които се опитват да мащабират Етериум извън веригата.

Скорост на транзакциите

Мрежите на Етериум могат да обработват 25 транзакции в секунда, но тези цифри бледнеят в сравнение с 24 000 транзакции в секунда на Visa. След Етериум 2.0 обаче, Етериум ще може да обработва до 100 000 трансакции в секунда. Преодоляването на скоростта ще бъде решаващо предизвикателство за DeFi, ако иска да получи още по-широка употреба. За да запълни пропастта между теорията и практиката, DeFi ще трябва да преодолее някои други основни пречки, като например неинтуитивен UX и достъпност, капиталова неефективност, скрити рискове и до известна степен регулиране. Кой знае, може би тези проблеми могат да бъдат смекчени с напредъка на индустрията. А обещаващите решения вече са на път да превърнат 2021 г. във вълнуваща година.

Какво е DeFi: заключение

Децентрализираните финансови услуги (DeFi) несъмнено са много актуална тема в криптоикономиката и са един от най-бързо развиващите се сектори през изминалата година. Експоненциалният растеж и общият шум около DeFi привлякоха много нови криптоинвеститори и крипторазработчици и предизвикаха интереса на традиционните финансови играчи. Пътят към широкото разпространение обаче е все още дълъг. Бъдещите перспективи на DeFi зависят от създаването на стойност за потребителите и от изпълнението на обещанието за достъпни и отворени услуги.

Към момента DeFi предлага много конкурентна възвръщаемост в сравнение с традиционните финансови пазари и други крипто опции. Например лихвените проценти по кредитите са значително по-високи от лихвените проценти по спестяванията, предлагани от повечето конвенционални банки. В криптоикономиката възможностите за конкуренция се пораждат от залаганията, които позволяват на потребителите на криптовалути да получават редовни награди.

В същото време индустрията на DeFi е все още много нова и инвестирането в нея крие съответните рискове. Ожесточената конкуренция в сектора на DeFi може да накара разработчиците да предлагат нови услуги и по-удобни за ползване продукти, да намалят таксите за трансакции (например чрез решения на второ ниво) и да подобрят сигурността.

Дали DeFi е бъдещето на финансите? Много крипто ентусиасти са убедени, че децентрализираните финанси са бъдещето, но в крайна сметка това ще зависи от добавената стойност, която децентрализираните финансови услуги генерират (като по-ниски разходи, по-бърз сетълмент и иновации като бързото кредитиране), както и от общото приемане на крипто решенията от хората по света.

/by
,

Какво е Proof of Stake (PoS) механизма за доказателство за залог?

Какво е Proof of Stake (PoS) консенсус механизма за доказателство за залог?

proof of stake хора с монети

Задавате си въпроса: Какво е proof of stake? Обясняваме го в тази статия. Доказателството за залог е механизъм за консенсус, който се използва при генерирането на нови блокове в някои блокчейни. Механизмът решава кой участник от мрежата е упълномощен да генерира съответния блок. Участникът се определя чрез претеглен случаен подбор. За всеки нов блок се избира нов участник от мрежата.

Каква е разликата между Proof of Work (PoW), Proof of Stake (PoS) и Proof of Importance (PoI) редовно предизвиква объркване. В следващите редове бихме искали да се спрем конкретно на термина Proof of Stake и да го обясним възможно най-просто и разбираемо.

Какво е Proof of Stake (PoS)

Всички трансакции в блокчейн се записват в отделните блокове, които съставляват веригата. Слдователно при нови трансакции във веригата винаги трябва да се добавят нови блокове. За да се провери валидността на тези трансакции и по този начин да се запази целостта на блокчейн, те трябва да бъдат проверени от избрани участници в мрежата, преди да бъдат добавени. Това става с помощта на различни механизми за консенсус. Доказателството за залог (PoS) е един от тези механизми.

Доказателството за залог изисква всеки нов блок да бъде валидиран от участник в блокчейна, преди да бъде прикачен към веригата. По право всеки участник може да поеме валидирането. Условието е в момента в портфейла му да има токени. Валидаторът се избира на случаен принцип при механизма „Доказателство за залог“, подобно на лотария. Изборът обаче е претеглен, т.е. този, който притежава повече жетони, има по-голям шанс да бъде избран за валидатор – все едно някой да си е купил няколко билета за лотарията и така да има по-голям шанс да спечели тиража.

Модел за награждаване

Тези, които поемат валидирането на блокове, обикновено предоставят част от собствените си ресурси (например изчислителна мощ, време) и получават възнаграждение за това. При класическият Proof of Work (PoW) наградата е, че на миньора се позволява да генерира нови монети за блокчейна след успешно генериране на нов блок. При доказателството за залог, от друга страна лицето, което валидира нов блок, печели предварително определената такса за трансакция.

Предимства на Proof of Stake

PoS беше въведена, за да се заобиколят някои недостатъци на други механизми за консенсус, като например Proof of Work. Доказателството за работа изисква сравнително голяма изчислителна мощност – т.е. хората или институциите, които могат да осигурят особено голяма изчислителна мощност, имат предимство при този механизъм и могат съответно по-лесно да генерират монети. Доказателството за залог не изисква голяма изчислителна мощност и следователно пести доста енергия.

Друго предимство е повишената сигурност. Това е така, защото алгоритъмът наказва участниците, които се опитват да въведат манипулирани трансакции в блокчейна. Всеки, който веднъж е признат за измамник, губи част от своя дял и правото си да участва във валидирането в бъдеще. С други думи, всеки, който измами веднъж, никога повече няма да има възможност да спечели награди под формата на такси за транзакции.

Разлика между Proof of Stake и Proof of Work

Разликата между доказателство за залог и доказателство за работа е начинът, по който трансакцията се потвърждава в блокчейна. Тъй като блокчейнът е децентрализирана технология без централен орган, който да потвърждава трансакциите, алгоритмите за консенсус, които са много трудни за манипулиране, трябва да поемат тази задача и да осигурят необходимото доверие в мрежата.

И двата протокола имат предимства и недостатъци. При протокола Proof of Work съществува възможност за така наречената 51% атака. Това означава, че пуловете за добив, на които се падат 51% или повече от резултатите от добива, могат да застрашат стабилността и сигурността на мрежата.

От друга страна, протоколът Proof of Stake (PoS) е много по-прост и по-евтин. Поради тази причина Етериум обмисля частично преминаване към алгоритъма Proof of Stake.

Протоколът Proof of Stake (PoS) обаче облагодетелства онези участници, които притежават особено голям брой от съответната криптовалута. Например инвеститорите, които притежават 1000 долара в дадена криптовалута, могат да валидират десет пъти повече блокове, отколкото инвеститорите, които притежават само 1000 долара в дадена криптовалута.

Накратко, основното е, че протоколът Proof of Work (PoW) е много енергоемък и скъпоструващ, поради което копаенето на криптовалута в страни с високи цени на електроенергията (напр. България) едва ли си заслужава.

При протокола Proof of Stake (PoS) инвеститорите трябва да имат предвид, че за различните криптовалути се изисква определен минимален брой монети, за да получат интерес. В крайна сметка протоколът Proof of Stake (PoS) се счита за значително по-енергийно ефективен, а в експертните среди – и за по-сигурен от концепцията Proof of Work (PoW).

Често задавани въпроси за proof of stake

Не. Биткойн е базиран на протокола Proof of Work (PoW). Алгоритъмът Proof of Work (PoW) обаче може да има някои недостатъци.

Това са:

  • Кардано (ADA)
  • Алгоранд (ALGO)
  • Тезос (XTZ)
  • Мина (MINA)
  • ЕОС (EOS)
  • Оксен (OXEN)
  • Битшеърс (BTS) и др

Доказателство за залог (Proof of Stake – PoS) е процес, при който блокчейн мрежата постига консенсус за това кой участник може да генерира следващия блок.

Съществуват много алтернативи на „Доказателство за залог“ (PoS), като например доказателство за работа , делегирано доказателство за залог (EOS), доказателство за авторитет (VeChain Coin), доказателство за важност (NEM Coin) и др.

/by

Какво е Етериум 2.0 и къде да стейквам ETH?

проектът етериум

Никола Василев Никола е пътешественик с мисия: да опознае света и да го обедини чрез технологии и финанси. С техническа диплома от Амстердам той разбира не само тънкостите на блокчейн, но и глобалната перспектива, която той носи. Никола вярва, че Биткойн има потенциала да се превърне във валутата на един обединен свят. Когато не анализира […]

Read more

Никола Василев

Никола Василев

Никола е пътешественик с мисия: да опознае света и да го обедини чрез технологии и финанси. С техническа диплома от Амстердам той разбира не само тънкостите на блокчейн, но и глобалната перспектива, която той носи. Никола вярва, че Биткойн има потенциала да се превърне във валутата на един обединен свят. Когато не анализира крипто тенденциите, ще го откриете да пътува с раница на гърба до отдалечени места, като постоянно разширява възгледа си за света и неговите разнообразни култури. Бил е в над 60 страни.

/0 Comments/by

Как Етериум EIP-1559 променя таксите за транзакции

етериум EIP-1559 ъпдейт, нов модел на такси за транзакции на етериум мрежата

Как Етериум EIP-1559 променя таксите за транзакции

ethereum eip-1559

Планира се EIP-1559 заработи на 4-ти август 2021 г. Въвеждането му отбелязва най-голямата промяна в пазарния механизъм за такси досега. Той има за цел да регулира по-добре потреблението на блоково пространство, да създаде по-предсказуеми такси за потребителите и да направи икономическата дейност в Етериум по-стойностна за притежателите на ETH чрез механизма за горене на такси.

Проблемът с високите такси за транзакции

До момента миньорите са твърде скъпо платени. Те получават компенсация от производството на нови ETH. Новата емисия обаче е за сметка на съществуващите притежатели на ETH, тъй като те повишават инфлацията и така стойността на ETH намалява. В същото време обаче таксите за транзакции се поемат от потребителите на Етериум.

Досегашния аукционен модел на таксите

аукционен модел на таксите на етериум мрежата

Сегашният дизайн на такси на Етериум използва принципа на аукциона. Колкото по-голяма е таксата, толкова по-вероятно е транзакцията да бъде включена в следващия блок. По този начин миньорите печелят приходите си от таксите. Поради принципа на аукциона при определянето на таксите, изчисляването на разходите за газ в мрежата Етериум е трудно предвидимо.

Как EIP-1559 решава този проблем?

Основното намерение на EIP-1559 е да се стигне до предвидимост на таксите за транзакции в мрежата. Важно е да отбележим, че EIP-1559 не непременно ще намали таксите за газ, въпреки че това може да е страничен ефект от по-добрия механизъм за ценообразуване, който стои зад него.

На високо ниво EIP-1559 разделя таксите за транзакциите в Етериум мрежата на две отделни части – базова такса и бакшиши. Това замества модела на аукциона с модел на фиксирана цена за транзакция. Това означава, че на потребителя просто се представя оферта, така че той да знае конкретната такса за газ, която ще му предстои да плати. Освен това цитираната цена (т.е. базовата такса) се изгаря, вместо да отива при миньорите. Изгарянето на практика увеличава стойността за всички притежатели на ETH. Вместо да намалява стойността, както беше до сега.

This image has an empty alt attribute; its file name is eth-gas-price.png
Средна такса за транзакция на ETH мрежата преди EIP-1559 – blockchair.com

Базова такса (base fee) с EIP-1559

Базовата такса е променлива сума, която се плаща при всяка транзакция. Таксата ще бъде еднаква за всеки потребител в мрежата, в зависимост от търсенето на блоково пространство във всеки един момент. Механизмът за изгаряне ще извади Базовата такса от обращение, оказвайки дефлационен натиск върху общото предлагане на ETH. Когато в Етериум се извършват повече на брой транзакции, съответно се изгарят повече ETH.

  • Ако мрежата е натоварена на > 50%, базовата такса се увеличава
  • Ако мрежата е натоварена на <50%, базовата такса се намалява

Идеята на тази структура е всеки потвърден блок на Етериум да се поддържа възможно най-близо до 50% запълнен. Когато търсенето е високо базовата такса се увеличава, а когато е ниско, намалява.

Базовата такса може да се увеличава или намалява максимално с до 12,5 % на блок.

Бакшиши (tips) с EIP-1559

Бакшишите влизат в действие, когато потребител се нуждаe от бърза обработка на транзакциите си. Ако сте готови да платите по-висока цена за пространство в блока, бакшишът е допълнителната сума към базовата такса, която можете да включите, за да получите бързо потвърждение. Нещо като в реалния живот, когато искате да получите по-добра услуга.

Бакшишите ефективно наподобяват текущата механика на модела на аукциона. За разлика от Базовата такса, която се изгаря, сумата на бакшиша все пак си отива при миньорите за приоритизиране на определени транзакции. Излишният капацитет, създаден от тази механика, би могъл да помогне да се гарантира, че дори по-малките бакшиши ще са достатъчни, за да се потвърди важна за времето транзакция в рамките на следващите няколко блока.

FEECAP е също интересен параметър. С негова помощ потребителите могат да поставят лимит на това колко искат да платят за дадена транзакция, вместо да плащат текущата такса в този момент. Както е посочено в проучването на EIP-1559, това означава, че пазарът може да се сегментира на стратегически потребители (зададени лимити) и нестратегически потребители (фиксирани оферти).

EIP-1559 в обобщение

По същество EIP-1559 е промяна на досегашния аукционен модел за такси. Таксите ще се регулират динамично в зависимост от натоварването и търсенето на мрежата Това ще позволи на свързаните с нея протоколи на трети страни автоматично да определят по-ниски и по-точни цени за газ.

Ъпдейта също така прилага динамично изгаряне на таксите, което има прях ефект върху предлагането на ETH. Това в крайна сметка би трябвало да намали емитирането с течение на времето, когато започне да се използва доказателство за залог с Етериум 2.0.

По този начин ETH ефективно се връща при притежателите му, вместо да отивапри миньорите.

Как Етериум EIP-1559 ъпдейта ще се отрази на цената на ETH?

След като миньорите спрат да получават голяма част от възнагражденията за поддържане на блокчейна, предлагане на ETH на пазара, следва да намалее. Това пряко би оказала положително влияние върху стойноста на ETH, отвъд пазарните условия. Ако таксите станат конкурентни, използването на Етереиум блокчейна за DeFi сектора би следвало да се увеличи. До каква степен обаче ETH ще може да възвърне лидерски места по отношение на извършени DeFi транзакции следва да разберем съвсем скоро.

Ако смятате, че ъпдейта би повишил инвеститорския интерес в ETH и обмисляте да търгувате с криптовалути, вижте нашето ръководство – Как да купя Етериум?

/1 Comment/by
,

Какво е Биткойн Taproot ъпгрейд

биткойн тапруут
Източник: theblockcrypto.com

Как ъпгрейдът Биткойн taproot се отразява на вас и на вашия Bitcoin портфейл?

Начинът, по който работи харченето на Биткойн, се е развил многократно от изобретяването на Биткойн насам. Taproot е най-новото подобрение на начина, по който работят транзакциите с Биткойн и то носи реални ползи за биткойн потребителите.

Нека да преминем към същината и да разгледаме предимствата на Taproot, след което ще обясним как технически работи това надграждане на Биткойн технологията.

Предимства на Биткойн Taproot

Намалени такси за транзакции

Размерът на данните при извършване на сложни транзакции в Биткойн ще бъде значително намален. Това означава, че разходите за такси за транзакции при използване на по-сложни функции на портфейла за Биткойн (като мултисиг) ще намалеят значително. Изпращането на транзакция от вашия биткойн портфейл с мултисиг ще бъде много по-евтино!

Повишена поверителност

С подписите на Taproot и Schnorr Биткойн портфейлите с по-сложни условия за изразходване на средства, като например multisig портфейл или такъв, който използва time-locking, вече няма да се различават от обикновените портфейли с един подпис.

Повече функционалност на портфейлите

Разработчиците могат да работят по създаването на логика за по-добра защита от безвъзвратно изгубване на биткойн, след активиране на time-locking функция. Например при създаване на мултисиг портфейл 3 от 5, който преминава в портфейл 2 от 5, ако не преместите средства от този портфейл в продължение на 5 години.

Това би ви позволило да възстановите биткойните си, дори ако загубите 3 от 5-те си ключа! В подобна ситуация е важно предимството на Taproot за неприкосновеност – не бихте искали някой друг да знае, че портфейлът ви е настроен по този начин, просто при поглеждане на данните ви на блокчейна.

Как всъщност работи Биткойн Taproot?

Езикът за скриптове на Биткойн може да изглежда прост и ограничителен, но той предлага много функционалност. Той дава възможност за всичко – от прости портфейли с един подпис до сложни договори с много подписи и заключено хеш-време като тези, използвани за управление на Lightning Network. Този тип по-сложни договори за Биткойн в миналото са били скъпи за използване.

Преди Taproot, ако искахте да използвате сложен скрипт за Биткойн, трябваше да публикувате целия скрипт вътре във всяка въведена транзакция при изразходване на средства. Това караше такива трансакции да заемат много място в блокчейна и за това изпълнението им беше скъпо.

Taproot обаче използва структура, наречена Merkelized Abstract Syntax Trees, за да раздели изпълнението на сложни Биткойн скриптове, така че да е необходимо да разкриете само части от скрипта.

Кога ще се активира ъпгрейда?

На 1 май 2021 г. официално започна първият опит за активиране на Taproot на биткойн. Избраният метод дава възможност на миньорите да сигнализират за съгласието си да приемат меката вилица, или да я игнорират. Така че през един цял период на трудност от 2016 блока (приблизително 2 седмици) 90% от добитите блокове трябва да сигнализират за активиране на Taproot, за да може той да се приложи.

Ако 202 блока не включват данни за активиране на Taproot, тогава сигнализирането ще продължи до първата корекция на трудността на или след 11 август 2021 г. Това ни дава 6 епохи на активиране, които могат да бъдат използвани за достигане на прага от 90%.

Прогреса на сигнализиране на блокове за Тапруут от миньорите може да се следи тук – www.taproot.watch. А към момента на писане на статията близо 98% от миньорите сигнализират ЗА тапруут ъпгрейда при изминали 60% от периода на трудност. Това е доста обещаващо и почти сигурно, че през ноември ъпгрейда ще е факт.

Търгувай биткойн ➜

Инвестирането в криптовалути е силно волатилно и нерегулирано в някои държави от ЕС. Няма защита на потребителите. Възможно е да се прилага данък върху печалбата.

Никола Василев

Никола Василев

Никола е пътешественик с мисия: да опознае света и да го обедини чрез технологии и финанси. С техническа диплома от Амстердам той разбира не само тънкостите на блокчейн, но и глобалната перспектива, която той носи. Никола вярва, че Биткойн има потенциала да се превърне във валутата на един обединен свят. Когато не анализира крипто тенденциите, ще го откриете да пътува с раница на гърба до отдалечени места, като постоянно разширява възгледа си за света и неговите разнообразни култури. Бил е в над 60 страни.

/0 Comments/by