Obchodování s akciemi: průvodce začátečníka nákupem akcií
Obchodování s akciemi je v podstatě nákup a prodej akcií veřejně obchodovaných společností. S rozvojem technologií prošla tato stará finanční činnost revolucí. Obchodníci již nemusí křičet jeden přes druhého v přeplněných obchodních místnostech. Dnes se svět obchodování s akciemi přesunul na internet a stal se dostupnějším než kdykoli předtím.
Proč obchodovat s akciemi online?
Existuje několik výhod
- Dostupnost: Z pohodlí domova nebo na cestách s telefonem můžete využívat světové akciové trhy.
- Cenová dostupnost: Mnoho online platforem nabízí konkurenceschopné poplatky a některé dokonce obchody s nulovou provizí.
- Vzdělávací zdroje: Online platformy jsou často vybaveny vzdělávacími nástroji, které začátečníkům pomáhají orientovat se ve složitém světě akcií.
Níže uvádíme stručné srovnání některých oblíbených online obchodních platforem:
| Platformy | Klíčová funkce | Poplatky |
|---|---|---|
| eToro | Sociální obchodování | Liší se podle aktiva |
| Libertex | Funkce multiplikátoru | Na základě provizí |
| AvaTrade | Automatizované obchodování | Na základě spreadů |
| Učení | Vlastní rozhraní | Konkurenční |
Každá platforma má své silné stránky a vyhovuje různým obchodním stylům a preferencím.
V této příručce pronikneme do základů obchodování s akciemi pro začátečníky. Naším cílem je provést vás na cestě k informovanému a sebevědomému obchodování – od výběru správné platformy až po pochopení základních obchodních strategií.
Pochopení základů investování do akcií
Obchodování s akciemi je již po staletí základním kamenem finančních trhů. Co to však přesně je? A jak se může začátečník ponořit do tohoto rozsáhlého světa? Pojďme se na to podívat.
1. Co je to obchodování s akciemi?
Jednoduše řečeno, obchodování s cennými papíry zahrnuje nákup a prodej akcií veřejně obchodovaných společností. Tyto akcie představují část vlastnictví společnosti a jejich cena se může měnit v závislosti na různých faktorech.
Druhy akcií
- Kmenové akcie: akcie, které opravňují akcionáře k dividendě a hlasovacímu právu.
- Prioritní akcie: Akcie, které dávají větší práva na dividendy a majetek, ale obvykle nedávají hlasovací práva.
2. Proč lidé obchodují s akciemi?
Akcie jsou finanční nástroje, které mohou sloužit k několika různým účelům:
| Účel | Popis |
|---|---|
| Investice | Nákup akcií za účelem jejich dlouhodobého držení s očekáváním, že se jejich hodnota časem zvýší. |
| Spekulace | Zapojení se do krátkodobého obchodování s cílem využít výkyvů na trhu. |
| Ziskovost | Nákup akcií, které vyplácejí dividendy, a nabízejí tak kromě případných kapitálových zisků i pravidelný tok příjmů. |
3. Typy obchodů s akciemi
Pochopení různých typů obchodování je pro efektivní obchodování zásadní.
- Tržní pokyn: Okamžitý nákup nebo prodej akcie za aktuální tržní cenu.
- Limitní příkaz: Stanovení konkrétní ceny, za kterou jste ochotni nakoupit nebo prodat.
- Stop příkaz: Zahájení obchodu, jakmile akcie dosáhne určité ceny.
Zde je srovnání těchto typů:
| Typ příkazu | Výhoda | Nevýhoda |
|---|---|---|
| Trh | Okamžité provedení | Cena se může lišit od očekávání |
| Limit | Kontrola ceny | Obchod nemusí být proveden |
| Stop | Chrání před nepříznivým pohybem ceny | Možnost vzniku „mezer“ v obchodu |
4. Rizika spojená se zásobami
Každá investice s sebou nese svá rizika. Při obchodování s akciemi je důležité mít na paměti:
- Tržní riziko: možnost, že celý trh může klesnout, což se týká téměř všech akcií.
- Riziko likvidity: Nebezpečí, že nebudete moci prodat své akcie dostatečně rychle nebo za výhodnou cenu.
- Riziko specifické pro danou společnost: Problémy nebo neúspěchy ve společnosti, do které jste investovali, vedoucí k poklesu ceny akcií.
Tip: Diverzifikace portfolia nebo rozložení investic mezi různé typy aktiv je běžnou strategií, jak tato rizika snížit. Investujte jen tolik, kolik si můžete dovolit ztratit.
Podívejte se také na následující informace.
Nákup akcií pomocí platforem pro obchodování s akciemi
Vstup do světa akcií může být ohromující. K dispozici je mnoho platforem a výběr správných špičkových platforem vás může nasměrovat na cestu k úspěchu. Projděme si některé oblíbené možnosti a klíčové úvahy
1. Proč záleží na správné platformě
Výběr obchodní platformy není jen o provádění obchodů. Jde o to
- Uživatelský komfort: intuitivní rozhraní může usnadnit vaši obchodní cestu.
- Nástroje a zdroje: Pokročilé grafy, výzkumné nástroje a vzdělávací obsah mohou zlepšit rozhodování.
- Poplatky a platby: Různé platformy mají různé struktury poplatků. Je nezbytné jim porozumět, abyste mohli řídit náklady.
- Zabezpečení.
2. Bližší pohled na oblíbené platformy
eToro
Platforma pro obchodování s akciemi, ETF, krypto CFD a je přední sociální obchodní platformou. služba eToro umožňuje obchodníkům sledovat a kopírovat strategie expertních obchodníků. To je vhodné zejména pro začínající investory:
| Pro | Zápory |
|---|---|
| Rozsáhlé sociální funkce obchodování | Může být ohromující pro začátečníky |
| Rozmanitý výběr aktiv, včetně kryptoměn | Poplatky za výběr |
| Rozhraní přívětivé pro mobilní zařízení | Omezený počet pokročilých technických nástrojů |
Poplatky: Liší se v závislosti na aktivu, některé transakce jsou bez poplatků.
Podívejte se také, co je to obchodování s CFD u poskytovatele, jako je eToro.
Libertex se vyznačuje jedinečnou funkcí „multiplikátoru“, která umožňuje zvýšit investici do akcií:
| Pros | Zápory |
|---|---|
| Funkce multiplikátoru | Žádné tradiční obchodování s akciemi |
| Úzké spready | Omezené vzdělávací zdroje |
| Intuitivní platforma pro nákup akcií CFD | Menší rozsah aktiv ve srovnání s ostatními |
Poplatky: na základě provizí, u některých obchodů nulové.
AvaTrade je celosvětově uznávaná platforma pro nákup a prodej akcií, která je známá svými automatickými obchodními funkcemi a solidním vzdělávacím obsahem.
| Klady | Nevýhody |
|---|---|
| Automatizované obchodování s opcemi | Poplatky za nečinnost |
| Silné vzdělávací zdroje | Platforma se může zpočátku zdát složitá |
| Demo účet | Omezené možnosti přizpůsobení |
Poplatky: na základě rozpětí s konkurenceschopnými sazbami
Dovednosti
Díky vlastnímu rozhraní nabízí Skilling obchodníkům personalizované prostředí.
| Klady | Nevýhody |
|---|---|
| Vysoce přizpůsobitelné rozhraní | Omezená nabídka aktiv |
| Zjednodušená struktura poplatků | Žádné funkce sociálního obchodování |
| Přístupné pro začátečníky i pokročilé obchodníky | Může vyžadovat čas na počáteční nastavení |
Poplatky: Konkurenční a transparentní bez skrytých poplatků.
3. Rozhodování
Zde je několik kroků, které vám pomohou při výběru
- Určete své potřeby: Hledáte pokročilé nástroje, funkce sociálního obchodu nebo jednoduché rozhraní?
- Otestujte si možnosti: většina platforem nabízí demo účty. Vyzkoušejte si je, abyste získali představu.
- Prozkoumejte poplatky: Ujistěte se, že rozumíte struktuře nákladů, abyste se vyhnuli překvapením.
- Zkontrolujte bezpečnostní opatření: Dvoufaktorové ověřování, šifrování dat a regulace ze strany finančních úřadů jsou dobrými ukazateli.
- Komunita a podpora: Nápomocný může být pohotový tým podpory a aktivní komunita obchodníků.
Výběr obchodní platformy je důležité rozhodnutí. Pečlivým zvážením svého obchodního stylu, potřeb a nabídky jednotlivých platforem můžete najít ideální řešení. Pamatujte, že správná platforma může mít významný vliv na vaše obchodní zkušenosti a výsledky.
Strategie obchodování s akciemi pro začátečníky
Úspěšné a ziskové obchodování zahrnuje více než jen náhodný výběr akcií. Díky strategickému přístupu můžete maximalizovat zisky a minimalizovat rizika. Podívejme se na obchodní strategie, které jsou vhodné pro začátečníky.
1. Průměrování dolarových nákladů (DCA)
Tuto strategii investování do akcií lze použít na všechna ostatní aktiva. Zahrnuje investování pevně stanovené částky peněz v pravidelných intervalech bez ohledu na ceny akcií. V průběhu času se tak zprůměrují náklady na investování do akcií.
Výhody
- Snižuje tlak na načasování: Není třeba neustále hledat „ideální“ vstupní bod.
- Snižuje krátkodobá rizika: Výkyvy na trhu mají menší okamžitý dopad.
Jak to funguje:
| Měsíční | Cena akcie | Nakoupené akcie |
|---|---|---|
| Leden | $50 | 2 |
| Únor | $40 | 2.5 |
| Březen | $60 | 1.66 |
Navzdory kolísání cen jste zprůměrovali své náklady.
2. Plán reinvestice dividend (DRIP)
Některé investiční společnosti nabízejí výnos ve formě dividend, což jsou části zisku společnosti rozdělované akcionářům. Místo toho, abyste je přijali v hotovosti, můžete je reinvestovat a nakoupit další akcie.
Výhody
- Složený růst: v průběhu času mohou reinvestované dividendy vést k významným ziskům.
- Automatizovaný růst: Mnoho platforem umožňuje automatické reinvestování dividend.
3. Nákup a držení
Tato strategie spočívá v nákupu akcií a jejich držení po delší dobu bez ohledu na volatilitu trhu.
Výhody
- Dlouhodobé zisky: Historické trendy ukazují, že trh v průběhu času obvykle roste.
- Snížení stresu: Není třeba neustále sledovat akcie nebo reagovat na krátkodobé výkyvy.
4. Fundamentální analýza
Zahrnuje analýzu základních údajů společnosti, jako je její finanční situace, kvalita managementu a postavení v odvětví, před investováním.
Kroky
- Analýza finančních výkazů: Podívejte se na výkazy zisků a ztrát, rozvahy a peněžní toky.
- Posouzení managementu společnosti: Silný management může společnost nasměrovat k růstu.
- Zkontrolujte trendy v odvětví: Rostoucí odvětví může být pozitivním znamením.
| Klíčové poměrové ukazatele | Co ukazují |
|---|---|
| Poměr ceny k zisku (P/E) | Kolik jsou investoři ochotni zaplatit za zisk společnosti |
| Dluh k vlastnímu kapitálu | Poměr celkového dluhu společnosti k jejímu vlastnímu kapitálu |
| Rentabilita vlastního kapitálu (ROE) | Měří ziskovost společnosti ve vztahu k vlastnímu kapitálu |
5. Technická analýza
Tato strategie zahrnuje studium cenových vzorců a dalších tržních ukazatelů s cílem předpovědět budoucí cenové pohyby.
Základní nástroje
- Klouzavé průměry: Ukazují průměrnou cenu akcie za určité období a pomáhají určit trendy.
- Index relativní síly (RSI).
- Bollingerova pásma: Ukazuje volatilitu akcie a její aktuální relativní hodnotu.
Hlavní závěry
Pro začátečníky může být pochopení a uplatňování strategií rozdílem mezi úspěchem a neúspěchem v obchodování s akciemi. I když je lákavé řídit se tržním humbukem nebo intuicí, fundované strategie založené na zdravých principech nabízejí vypočítavější přístup. Vždy nezapomínejte na to, že se musíte neustále učit, sledovat zprávy z trhu a pravidelně revidovat své strategie.
Než začnete obchodovat nebo investovat do akcií
Vstup do světa obchodování s cennými papíry je vzrušující i skličující zároveň. Abyste se vydali správnou cestou, přinášíme důležité rady pro začátečníky.
1. Začněte se vzděláváním
Než investujete jediný haléř, investujte čas do vzdělávání
- Knihy: Klasické knihy, jako je Inteligentní investor od Benjamina Grahama, poskytují nadčasovou moudrost.
- Kurzy.
- Fóra a blogy.
2. Zjistěte, jak se zapojit do investování, a najděte zdroje, které vám pomohou
Porozumět svým cílům ještě předtím, než začnete. Obchodujete za účelem krátkodobého zisku, dlouhodobé investice nebo příjmu z dividend?
| Cíl | Strategie |
|---|---|
| Krátkodobý zisk | Denní obchodování, swingové obchodování |
| Dlouhodobá investice | Nákup a držení, investování do dividend |
| Příjmy | Dividendově orientovaná portfolia |
3. Určete svou toleranci k riziku
Každý má jiný práh rizika. Rozhodněte se, jakou ztrátu jste ochotni podstoupit, a podle toho investujte.
- Konzervativní: Pokud dáváte přednost stabilitě, zvažte akcie blue-chip nebo společnosti vyplácející dividendy.
- Agresivní: Pokud jste ochotni riskovat kvůli vyšším ziskům, prozkoumejte akcie růstových společností nebo sektorů, jako jsou technologie.
4. Diverzifikujte své portfolio
„Nedávejte všechna vejce do jednoho košíku“ platí při obchodování s akciemi v plné míře.
- Podle odvětví: neinvestujte příliš mnoho do jednoho odvětví.
- Podle typu aktiv: Kombinujte akcie s dluhopisy, komoditami nebo dokonce nemovitostmi.
- Podle geografie: Investujte na domácích i mezinárodních trzích.
5. Vyberte si spolehlivou obchodní platformu
Jak bylo uvedeno v předchozích částech, správná platforma může výrazně ovlivnit vaše zkušenosti s obchodováním.
| Úvahy | Proč na tom záleží |
|---|---|
| Uživatelská zkušenost | Díky intuitivní platformě je obchodování plynulejší. |
| Nástroje a zdroje | Nástroje, jako jsou pokročilé grafy, podporují rozhodování. |
| Poplatky a odvody | Porozumějte nákladům, abyste se ujistili, že nesnižují vaše zisky. |
6. Zůstaňte informováni
Trhy se mění s globálními událostmi, ekonomickými změnami a novinkami ve firmách.
- Sledujte spolehlivé zdroje finančních zpráv.
- Zprávy společností: Pokud jste investovali do nějaké společnosti, přečtěte si její čtvrtletní a výroční zprávy.
- Ekonomické ukazatele: Zjistěte si ukazatele, jako je inflace, míra nezaměstnanosti a růst HDP.
7. Vyhněte se emotivnímu obchodování
Trhy mohou vyvolávat silné emoce, zejména v období volatility.
- Panika: Neprodávejte jen proto, že trh klesl. Analyzujte důvody a svůj dlouhodobý výhled.
- Chamtivost: Prudký růst akcií nemusí vždy znamenat, že byste měli nakupovat. Udělejte si průzkum.
8. Pravidelně kontrolujte své portfolio
Akciový trh je dynamický. Pravidelná revize zajistí, že budete v souladu se svými cíli a tolerancí k riziku.
- Vyvážení: Pokud si akcie vedly výjimečně dobře, je možná na čase některé akcie prodat a reinvestovat je jinde.
- Kontrola výkonnosti: Jsou některé akcie trvale méně výkonné? Možná je čas se jich zbavit.
Klíčové poznatky
Na začátku své cesty obchodováním s akciemi se můžete cítit jako na plavbě v obrovském oceánu. Se správnou přípravou, nástroji a myšlením však můžete svou loď nasměrovat k ziskovým břehům. Pamatujte, že každý úspěšný obchodník byl kdysi začátečníkem. Neustálé učení, trpělivost a strategické myšlení jsou vašimi nejlepšími spojenci.
Jaký je rozdíl mezi akciemi a fondy obchodovanými na burze (ETF)?
Akcie představují vlastnictví určité společnosti. Když si koupíte akcie, kupujete část této organizace a máte nárok na část jejích aktiv a zisků. Váš ziskový potenciál a riziko jsou vázány na výkonnost této jednotlivé společnosti.
Na druhé straně fondy obchodované na burze (ETF) jsou investiční fondy, které se obchodují na burze cenných papírů. Jsou navrženy tak, aby sledovaly výkonnost určitého tržního indexu, odvětví, komodity nebo aktiva. Když investujete do ETF, investujete do souboru akcií nebo dluhopisů, což nabízí způsob, jak diverzifikovat své investice do více aktiv. To znamená, že riziko je rozloženo mezi více společností nebo dluhopisů a vaše investice není závislá na úspěchu nebo neúspěchu jedné organizace. V podstatě platí, že zatímco akcie nabízejí přímé vlastnictví, ETF nabízejí širší expozici vůči trhu, odvětví nebo aktivu, které zastupují.
Investování a nákup akcií – závěr
Vydat se na cestu obchodování s akciemi je jako vydat se na nové dobrodružství. Je plné příležitostí k objevování skrytých pokladů i výzev, které prověří vaše síly. Jak se budete pohybovat v tomto světě:
- Znalosti jsou vaším kompasem: vždy dávejte přednost svému učení. Krajina akciového trhu je rozsáhlá, ale s pomocí znalostí můžete vytyčit jasný směr.
- Strategie je vaše kotva: Bez pevné strategie snadno podlehnete tržním proudům. Pokud se budete spoléhat na osvědčené taktiky, můžete přečkat každou bouři.
- Trpělivost je vaším spojencem: Pamatujte, že nejúspěšnější obchodníci nejsou ti, kteří spěchají, ale ti, kteří čekají na správný okamžik.
V tomto oboru neexistuje univerzální karta. Díky přípravě, rozvaze a vytrvalosti však můžete najít cestu, která vede k úspěchu.
